Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Olymp Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-067 der Behörde Curaçao eGaming und tragen dafür die Verantwortung, dass unsere Plattform nicht für Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung missbraucht wird. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularwesen, sondern ein fester Teil des Betriebs. Olymp Interactive N.V. als Betreiberin und wir als Compliance-Team arbeiten nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming und orientieren uns zusätzlich an den FATF-Standards. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wir führen ein risikobasiertes System. Das heißt nicht, dass wir jeden Spieler mit dem gleichen Aufwand prüfen, sondern dass wir dort genauer hinschauen, wo das Risiko höher ist: bei hohen Einzahlungen, bei untypischen Auszahlungsmustern oder bei Konten aus Hochrisikoländern. Spieler aus Österreich durchlaufen dieselben Standards wie alle anderen Konten.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Stufen

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt, damit Sie bei kleineren Beträgen nicht unnötig Dokumente hochladen müssen.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft. Zusätzlich prüfen wir anhand dieser Daten, ob Sie volljährig sind und nicht in einem eingeschränkten Land wohnen (USA, UK, Niederlande, Frankreich, Spanien, Belgien, Israel).
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis sowie Nachweis der Zahlungsmethode.
• Ab Schwellenwerten: bei besonders hohen oder untypischen Transaktionen verlangen wir zusätzliche Belege zur Herkunft der Mittel.

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Lichtbild, die Ausweisnummer und die Gültigkeit erkennbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate. Für die Zahlungsmethode genügt ein Screenshot Ihrer Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar), Ihres E-Wallets oder Ihres Bankkontos, aus dem Ihr Name hervorgeht.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit Zugriffsbeschränkung auf ein kleines Verifizierungsteam und geben sie niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

• 1. Sie laden Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch (maximal 10 MB pro Datei, Formate JPG, PNG oder PDF).
• 2. Unser Verifizierungsteam prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich in Ihrem Konto; ein Status ist jederzeit unter "Verifizierung" einsehbar.

Wenn wir nach der Herkunft fragen

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten fragen wir unter Umständen nach der Quelle der Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR, wiederholte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder Auszahlungen in sehr kurzen Abständen nach hohen Einzahlungsserien.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Kapitalerträgen. Sobald die Plausibilität gegeben ist, löschen oder archivieren wir diese Nachweise nach den Regeln zur Aufbewahrung, die wir weiter unten beschreiben.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch automatisierte und manuelle Kontrollen. Die wichtigste Regel für Sie: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Klarna eingezahlt, zahlen wir über Trustly oder Ihr Bankkonto aus; bei Einzahlung mit Bitcoin erfolgt die Auszahlung in Bitcoin. Damit verhindern wir, dass Geld über unser Casino von einer Quelle zu einer völlig anderen fließt.

Ein- und Auszahlungen über 2.000 EUR, mehrere Zahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten sowie Wechselspiele zwischen Zahlungsmethoden markiert unser System automatisch zur manuellen Prüfung. Wenn eine Auszahlung länger dauert als angegeben, liegt fast immer eine ausstehende Verifizierung vor, nicht ein technisches Problem.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie gefälschte Dokumente, bleiben uns rechtlich nur wenige Optionen: Wir sperren die Auszahlung und bei schweren Verstößen das gesamte Konto, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Betrug, Verwendung von Daten Dritter oder Verdacht auf Geldwäsche melden wir den Vorgang an die zuständige Behörde; eine Auszahlung ist dann ausgeschlossen.

Sie können Einspruch einlegen. Schreiben Sie an [email protected], prüfen wir Ihren Fall erneut und teilen Ihnen das Ergebnis sowie die Rechtsgrundlage schriftlich mit. Guthaben aus bereits verifizierten legitimen Einzahlungen wird Ihnen nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt, soweit keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir, wie es unsere Lizenz vorschreibt, mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Danach löschen wir sie unwiederbringlich. Grund ist eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht, die es Behörden erlaubt, bei Verdachtsfällen rückwirkend Unterlagen anzufordern. Auch nach Selbstausschluss oder Kontosperrung gilt diese Frist, eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente ist daher nicht möglich, wohl aber eine Auskunft über alle gespeicherten Daten zu Ihrer Person auf Anfrage.

Häufige Fragen zu Olymp Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Olymp Casino?

In der Regel weniger als 72 Stunden nach Upload aller Dokumente, häufig erfolgt die Freigabe innerhalb eines Werktags.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und Volljährigkeit. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreitung von Schwellenwerten.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Das schützt Sie und uns vor unbefugtem Zugriff und Geldwäsche.

Was passiert, wenn mein Dokument abgelehnt wird?

Sie erhalten eine konkrete Begründung per E-Mail oder im Live-Chat und können ein neues, lesbares Dokument hochladen. Das Verifizierungsteam hilft Ihnen bei der Auswahl des richtigen Nachweises.

Wer sieht meine Dokumente?

Nur ein kleines, geschultes Verifizierungsteam mit eingeschränkten Zugriffsrechten. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich an Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.